UNICED — professions du chiffre et du droit
Prévoyance expert-comptable : vos revenus, votre cabinet, votre responsabilité
Vos clients vous confient leur gestion. Votre cabinet repose sur la confiance, la rigueur et votre disponibilité — et sur une responsabilité qui ne s'interrompt pas pendant un arrêt de travail.
Les enjeux de votre profession
Ce qui compte d'abord pour un expert-comptable
L'expert-comptable accompagne des dirigeants, indépendants, professions libérales et entreprises dans leur gestion comptable, fiscale et sociale. Son activité repose sur la confiance, la rigueur, la disponibilité, la responsabilité et la continuité du cabinet. Il peut exercer seul, en association ou au sein d'une structure plus importante.
- Priorité 1
Protéger vos revenus et la continuité du cabinet en cas d'arrêt ou d'invalidité.
- Priorité 2
Prendre en compte associés, collaborateurs et responsabilité liée aux dossiers.
- Priorité 3
Protéger local, outils et données, puis élargir à la protection personnelle.
Les risques à couvrir
- Arrêt de travail.
- Invalidité.
- Décès.
- Litige client.
- Responsabilité liée à une erreur ou un conseil contesté.
- Cyber-risque et perte de données.
- Sinistre dans les locaux.
- Conflit entre associés ou avec un collaborateur.
- Crédit professionnel ou immobilier à protéger.
Vos préoccupations
- Protéger ses revenus.
- Préserver la continuité du cabinet.
- Protéger ses associés ou collaborateurs.
- Gérer la responsabilité liée aux dossiers clients.
- Se protéger en cas d'arrêt de travail ou d'invalidité.
- Protéger son local, ses outils et ses données.
- Préparer sa retraite.
- Optimiser sa protection personnelle et professionnelle.
Ces situations n'ont pas le même impact selon que vous exercez seul, en association ou en société, ni selon le moment de votre carrière. C'est exactement ce que l'étude personnalisée permet de vérifier.
Pourquoi faire régulièrement le point ?
Ce que vous cherchez à protéger évolue
Une protection adaptée au moment de l'installation ne l'est plus nécessairement quelques années plus tard. Quelques événements suffisent à modifier vos besoins.
Ce que vous protégez
- Ses revenus.
- Son cabinet.
- Ses clients.
- Ses associés.
- Ses collaborateurs.
- Sa réputation.
- Son patrimoine personnel.
- Sa retraite.
Ce qui doit vous alerter
- Une évolution de vos revenus
- Une installation, une association ou la création d'une société
- Une naissance ou un changement de situation familiale
- Une acquisition immobilière ou un nouvel emprunt
Les avantages UNICED
Des solutions conçues par et pour votre réseau professionnel
Selon votre profession et votre situation, vous bénéficiez de solutions et de services conçus par et pour votre réseau professionnel.
La spécificité UNICED porte sur trois offres dédiées, conçues à partir des besoins définis par votre réseau professionnel puis proposées par Allianz :
Offre dédiée UNICED
Prévoyance
Offre dédiée UNICED
Santé
Offre dédiée UNICED
Assurance emprunteur
Les avantages ne sont pas uniquement tarifaires : ils concernent aussi les garanties, les services et l'accompagnement. Ils dépendent de votre profession, de votre adhésion et de votre situation — ils ne sont donc pas automatiques.
Une protection globale
Au-delà de votre exercice professionnel
L'expert-comptable peut être accompagné au-delà de ses contrats professionnels : prévoyance, santé, emprunteur, retraite, habitation, auto, famille, patrimoine et protection de ses associés lorsque la situation le justifie.
Ces autres assurances ne font pas partie du cœur sur mesure UNICED, mais leur regroupement chez Martin & Martin présente un intérêt concret : un interlocuteur unique qui connaît votre activité, des tarifs qui peuvent être dégressifs selon le nombre de contrats détenus, et des réductions commerciales dont les adhérents UNICED peuvent bénéficier sur certaines assurances classiques, selon les conditions en vigueur.
- Retraite / PER
- Protection juridique professionnelle
- Multirisque bureau ou local professionnel
- Responsabilité civile professionnelle lorsque le sujet est pertinent
- Protection globale personnelle : habitation, auto, famille, patrimoine
Tout ce qui a de la valeur se cultive.
Le Cercle peut être présenté comme un espace relationnel qualitatif, permettant aux experts-comptables de rencontrer d'autres professionnels, des dirigeants et des domaines viticoles dans un cadre différent du quotidien du cabinet.
Avant toute proposition
Les questions que nous vérifions avec vous
Ces questions reviennent régulièrement chez les experts-comptables. Elles n'ont pas de réponse unique : elle dépend de votre situation, de votre mode d'exercice et de vos contrats actuels. C'est précisément l'objet de l'étude personnalisée.
Pourquoi un expert-comptable doit-il revoir régulièrement sa prévoyance ?
Comment protéger les revenus du dirigeant de cabinet ?
Quels risques doivent être pris en compte au-delà de la RC professionnelle ?
Comment articuler protection personnelle et protection du cabinet ?
Une solution UNICED est-elle adaptée à tous les experts-comptables ?
La démarche
Vérifier si votre protection est toujours adaptée
Une analyse avant toute proposition. Si vos contrats actuels restent adaptés, le cabinet vous l'explique — c'est un élément essentiel de sa manière de travailler.